Analisis financiero de un negocio

Analisis financiero de un negocio

informe de análisis financiero

Para entender y valorar una empresa, los inversores examinan su situación financiera estudiando sus estados financieros y calculando determinados ratios. Afortunadamente, no es tan difícil como parece realizar un análisis financiero de una empresa. El proceso suele formar parte de cualquier técnica de revisión de evaluación de programas (PERT), una herramienta de gestión de proyectos que proporciona una representación gráfica del calendario de un proyecto.

Si pide un préstamo a un banco, tiene que enumerar el valor de todos sus activos importantes, así como todos sus pasivos importantes. El banco utiliza esta información para evaluar la solidez de tu posición financiera; examina la calidad de los activos, como tu coche y tu casa, y les asigna una valoración conservadora. El banco también se asegura de que todos los pasivos, como las deudas hipotecarias y las tarjetas de crédito, estén debidamente declarados y valorados. El valor total de todos los activos menos el valor total de todos los pasivos da como resultado su valor neto o patrimonio neto.

Al igual que su posición financiera, la situación financiera de una empresa se define por sus activos y pasivos. La situación financiera de una empresa también incluye los fondos propios de los accionistas. Toda esta información se presenta a los accionistas en el balance.

rendimiento de los fondos propios

Un ejemplo de análisis financiero es el análisis del rendimiento y la tendencia de la empresa mediante el cálculo de ratios financieros como los ratios de rentabilidad, que incluyen el ratio de beneficio neto, que se calcula dividiendo el beneficio neto por las ventas e indica la rentabilidad de la empresa, por lo que podemos evaluar la rentabilidad de la empresa y la tendencia de los beneficios, y hay más ratios como los ratios de liquidez, los ratios de rotación y los ratios de solvencia.

El análisis de los estados financieros se considera una de las mejores formas de analizar los aspectos fundamentales de una empresa. Nos ayuda a comprender el rendimiento financiero de la empresa a partir de sus estados financieros. Es una métrica importante para analizar la rentabilidad operativa de la empresa, la liquidez, el apalancamiento, etc. El siguiente ejemplo de análisis financiero ofrece un resumen de los análisis financieros más comunes utilizados por los profesionales.

A continuación se mencionan los estados financierosEstados financierosLos estados financieros son informes escritos preparados por la dirección de una empresa para presentar los asuntos financieros de la misma durante un periodo determinado (trimestral, semestral o anual). Estos estados, que incluyen el balance, la cuenta de resultados, los flujos de caja y el estado de los fondos propios, deben prepararse de acuerdo con las normas de contabilidad prescritas y estandarizadas para garantizar la uniformidad de los informes a todos los niveles.Leer más de XYZ Ltd & ABC Ltd.

estado de cambios en el patrimonio neto

El análisis financiero es el proceso de evaluación de empresas, proyectos, presupuestos y otras operaciones relacionadas con las finanzas para determinar su rendimiento y conveniencia. Normalmente, el análisis financiero se utiliza para analizar si una entidad es lo suficientemente estable, solvente, líquida o rentable como para justificar una inversión monetaria.

El análisis financiero se utiliza para evaluar las tendencias económicas, establecer la política financiera, elaborar planes a largo plazo para la actividad empresarial e identificar proyectos o empresas para la inversión. Esto se hace mediante la síntesis de cifras y datos financieros. Un analista financiero examinará a fondo los estados financieros de una empresa: la cuenta de resultados, el balance y el estado de flujos de caja. El análisis financiero puede realizarse tanto en el ámbito de las finanzas corporativas como en el de las finanzas de inversión.

Una de las formas más comunes de analizar los datos financieros es calcular ratios a partir de los datos de los estados financieros para compararlos con los de otras empresas o con el rendimiento histórico de la propia empresa.

ratio

El análisis financiero (también denominado análisis de estados financieros o análisis contable o análisis de finanzas) se refiere a la evaluación de la viabilidad, estabilidad y rentabilidad de una empresa, subempresa o proyecto.

Lo llevan a cabo profesionales que preparan informes utilizando ratios y otras técnicas, que hacen uso de la información extraída de los estados financieros y otros informes. Estos informes suelen presentarse a la alta dirección como una de sus bases para tomar decisiones empresariales.

Los analistas financieros también pueden utilizar el análisis porcentual, que consiste en reducir una serie de cifras a un porcentaje de alguna cantidad base[1] Por ejemplo, un grupo de partidas puede expresarse como un porcentaje de los ingresos netos. Los cambios proporcionales de una misma cifra a lo largo de un periodo determinado expresados en forma de porcentaje se conocen como análisis horizontal[2].

El análisis vertical o de tamaño común reduce todas las partidas de un estado a un “tamaño común” como porcentaje de algún valor base que ayuda a la comparabilidad con otras empresas de distinto tamaño[3]. Como resultado, todas las partidas de la cuenta de resultados se dividen entre las ventas, y todas las partidas del balance se dividen entre el activo total[4].

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porErnesto Villalba Gutiérrez

Ernesto Villalba Gutiérrez, asesor financiero.

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