Como hacer un analisis financiero ejemplo

Como hacer un analisis financiero ejemplo

Análisis de estados financieros

El análisis financiero comprende el conjunto de herramientas, marcos y metodologías para analizar los principales estados financieros de las empresas con el fin de realizar evaluaciones internas (para tomar decisiones de gestión) y externas (para determinar el valor o el contexto de la empresa). El análisis financiero ayuda a determinar el estado de la valoración de una empresa a partir de sus principales estados financieros: balance, cuenta de resultados y estado de flujos de caja.

Vamos a realizar este análisis siguiendo tres sencillos pasos. Pero antes tenemos que disponer de toda la información necesaria. ¿Dónde encontramos esta información? Fácil, buscamos en la página web de la empresa objetivo.

En muchos análisis financieros (especialmente los que se basan en previsiones y modelos financieros), el punto de partida es hacer suposiciones. En nuestro análisis, en cambio, queremos hacer el menor número posible de suposiciones.

De hecho, vamos a dejar que los datos financieros hablen por sí mismos. ¿Cómo? A través de tres sencillos pasos: en el paso número uno, vamos a seleccionar un conjunto de ratios financieros que utilizaremos como herramientas de análisis para entender nuestra empresa objetivo.

Ejemplo de análisis financiero estudio de caso

Independientemente de su sector o industria, es probable que su departamento financiero sea el corazón de toda su operación. Sin fluidez financiera, es difícil que una organización prospere, lo que significa que mantener sus asuntos monetarios en orden es esencial.

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Como empresa, necesita la fiabilidad de los informes financieros frecuentes para tener un mejor conocimiento de su situación financiera, tanto actual como futura. Además de permitirle adoptar un enfoque proactivo en relación con la gestión de las finanzas de su empresa, los informes financieros ayudan a aumentar la rentabilidad a largo plazo mediante estados financieros a corto plazo.

Un informe financiero sólido comunica información financiera crucial que cubre un periodo específico a través de informes financieros diarios, semanales y mensuales. Se trata de poderosas herramientas que se pueden aplicar para aumentar el rendimiento interno de la empresa. Un informe financiero basado en datos es también un medio eficaz para mantenerse al día de cualquier progreso o cambio significativo en el estado de sus finanzas, y le ayuda a medir sus resultados financieros, su flujo de caja y su posición financiera.

Ejemplo de análisis de ratios

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Ejemplo de informe de análisis financiero

Un balance muestra el activo, el pasivo y el patrimonio neto durante un período determinado. Para crear un balance, empieza por enumerar tus activos en la parte izquierda de la página, incluyendo el efectivo que tienes en mano y en el banco, el valor del equipo que posees, el valor del inventario que tienes en stock y cualquier otro activo financiero. En la parte derecha de la página, enumera tus pasivos, incluyendo las cuentas por pagar, los saldos de las tarjetas de crédito, los préstamos bancarios y cualquier otro dinero que tu empresa deba. Por último, sume los activos y los pasivos y luego reste los pasivos de los activos. La cantidad restante se conoce como patrimonio neto.

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Una hoja de resultados muestra los ingresos, los gastos y las ganancias o pérdidas de un periodo. En primer lugar, reúna todos los tipos de ingresos durante el período de tiempo que cubrirá la declaración. Estas fuentes de ingresos pueden ser las ventas al por mayor y al por menor o los ingresos por el alquiler de la propiedad. A continuación, sume todos los gastos, como el dinero gastado en materiales, nóminas, publicidad, servicios públicos, equipamiento y alquiler de propiedades comerciales. Puedes encontrar el resultado final restando los gastos totales de los ingresos totales.

porErnesto Villalba Gutiérrez

Ernesto Villalba Gutiérrez, asesor financiero.