Como realizar un analisis financiero

Análisis de estados financieros

August 06, 2021Qué es el análisis financieroMike PeriuPresidente, Proximo, LLCResumenSabe qué es el análisis financiero y conozca 5 áreas financieras clave para realizar un correcto análisis financiero de su negocio.La salud financiera es uno de los mejores indicadores del potencial de crecimiento a largo plazo de su negocio. El primer paso para mejorar los conocimientos financieros es realizar un análisis financiero de su empresa. Un análisis adecuado consta de cinco áreas clave, cada una de las cuales contiene su propio conjunto de datos y ratios.

La parte final del análisis financiero consiste en establecer una base de comparación adecuada, para poder determinar si el rendimiento se ajusta a los puntos de referencia apropiados. Esto funciona para cada punto de datos individualmente, así como para su condición financiera general.

La primera base es el pasado de su empresa, para determinar si su situación financiera está mejorando o empeorando. Normalmente, los últimos tres años de rendimiento son suficientes, pero si hay acceso a datos más antiguos, también debería utilizarlos. Observar su situación financiera pasada y presente también le ayuda a detectar tendencias. Si, por ejemplo, la liquidez ha disminuido sistemáticamente, puede hacer cambios.

Cómo analizar la situación financiera de una empresa

Al buscar un analista financiero, una pequeña empresa publicó un anuncio en el que buscaba a alguien que pudiera trabajar con el equipo financiero para crear informes financieros, analizar datos, revisar costes y preparar estados financieros mensuales. Las funciones del puesto incluyen el análisis y la interpretación de los datos financieros para observar los resultados financieros pasados e influir positivamente en las “probabilidades financieras futuras”.

La persona compararía los resultados reales con los presupuestos y las previsiones para determinar el rendimiento financiero. Revisaría regularmente los costes y realizaría análisis de proyectos, desarrollaría informes de previsión y crearía calendarios financieros utilizados en las revisiones operativas mensuales y en los procesos de presupuestación y previsión. Y combinarían los datos financieros y operativos históricos con otros datos no estructurados a lo largo de todo ello.

Como sugiere la descripción del puesto, el análisis financiero es la práctica de revisar el rendimiento financiero pasado, comparar los presupuestos con los resultados reales y realizar previsiones financieras para proporcionar a las pequeñas empresas los datos que necesitan para tomar decisiones informadas. Este ejercicio ayuda a una empresa a comprender su situación financiera mientras planifica su futuro a corto y largo plazo.

Ejemplo de análisis financiero

Una empresa y una misión sostenibles requieren una planificación y una gestión financiera eficaces. El análisis de ratios es una útil herramienta de gestión que mejorará la comprensión de los resultados financieros y las tendencias a lo largo del tiempo, y proporcionará indicadores clave del rendimiento de la organización. Los gestores utilizarán el análisis de ratios para señalar los puntos fuertes y débiles a partir de los cuales se pueden formar estrategias e iniciativas. Los financiadores pueden utilizar el análisis de ratios para medir sus resultados en comparación con los de otras organizaciones o emitir juicios sobre la eficacia de la gestión y el impacto de la misión.Para que los ratios sean útiles y significativos, deben serlo:

Los ratios que se presentan a continuación representan algunos de los ratios estándar utilizados en la práctica empresarial y se ofrecen como directrices. No todos estos ratios le proporcionarán la información que necesita para apoyar sus decisiones y estrategias particulares. También puede desarrollar sus propios ratios e indicadores en función de lo que considere importante y significativo para su organización y las partes interesadas.

Porcentaje de aumento (disminución) de las ventas entre dos periodos de tiempo: si los costes generales y la inflación aumentan, debería haber un aumento correspondiente de las ventas. Si no es así, es posible que tenga que ajustar la política de precios para mantenerse al día con los costes.

Análisis de los estados financieros del cfa

El análisis financiero implica el uso de datos financierosDatos financierosDónde encontrar datos para analistas financieros – Bloomberg, CapitalIQ, PitchBook, EDGAR, SEDAR y más fuentes de datos financieros para analistas financieros en línea para evaluar el rendimiento de una empresa y hacer recomendaciones sobre cómo puede mejorar en el futuro. Analistas FinancierosConviértase en un Analista de Valoración y Modelado Financiero Certificado (FMVA)®La certificación de Analista de Valoración y Modelado Financiero (FMVA)® de CFI le ayudará a ganar la confianza que necesita en su carrera financiera. Inscríbase hoy mismo! principalmente llevan a cabo su trabajo en Excel, utilizando una hoja de cálculo para analizar los datos históricos y hacer proyecciones de cómo creen que se comportará la empresa en el futuro. Esta guía cubrirá los tipos más comunes de análisis financiero realizados por los profesionales. Aprenda más en el Curso de Fundamentos del Análisis Financiero del CFI.

Este tipo de análisis financiero implica la observación de varios componentes de la cuenta de resultadosLa cuenta de resultados es uno de los principales estados financieros de una empresa que muestra sus ganancias y pérdidas durante un período de tiempo.  Los beneficios o y dividiéndolos por los ingresos para expresarlos en forma de porcentaje. Para que este ejercicio sea lo más eficaz posible, los resultados deben compararse con los de otras empresas del mismo sector para ver el rendimiento de la empresa.