Como se hace un analisis financiero ejemplo

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Métodos de análisis financiero

Por Bryce Warnes, Fact-Checked por Janet Berry-Johnson, CPA el 20 de enero de 2020Este artículo es CPA Approved GroupHay tres tipos principales de estados financieros: El balance general, el estado de resultados y el estado de flujo de efectivo.

Hay tres estados financieros básicos que su empresa puede utilizar: el balance, la cuenta de resultados y el estado de flujo de caja. Si eres nuevo en el mundo de los informes financieros, consulta nuestro completo artículo sobre los estados financieros, y luego vuelve aquí para aprender a analizarlos con los ratios financieros.

Los asesores financieros, los gurús de la inversión, los contables y los autores de los informes anuales de las empresas pueden emplear cálculos al nivel de Einstein para ayudar a sus clientes a planificar cómo gastar el dinero. Pero en esta guía, veremos los ratios más sencillos y esenciales que los propietarios de empresas utilizan para analizar los estados financieros de sus compañías y tomar decisiones empresariales cotidianas.

El balance de situación le indica el valor que tiene a mano (activos) y el dinero que debe (pasivos). Los activos pueden incluir el efectivo, las cuentas por cobrar, el equipo, el inventario o las inversiones. El pasivo puede incluir cuentas por pagar, gastos acumulados y deudas a largo plazo, como hipotecas y otros préstamos.

La interpretación de las finanzas

Rosemary Carlson es una experta en finanzas que escribe para The Balance Small Business. Ha asesorado a muchas pequeñas empresas en todos los ámbitos de las finanzas. Fue profesora universitaria de finanzas y ha escrito mucho sobre este tema.

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Los propietarios de empresas tienden a no querer la gestión financiera de su empresa. ¿Quién puede culparles? Desde luego, no es tan divertido como el marketing o la publicidad o el desarrollo de un sitio de comercio electrónico. Pero hay una cosa sobre el aprendizaje de la gestión financiera de su empresa. Es absolutamente necesario. Así que tienes que aguantarte y aprenderlo. Este primer tutorial de análisis de ratios financieros, el primero de una serie de tutoriales sobre análisis de ratios financieros que estoy escribiendo, te servirá para empezar.

Este tutorial te va a enseñar a hacer un análisis superficial de los ratios financieros de tu empresa con sólo 13 ratios. Sí, con sólo 13 ratios financieros, puedes hacerte una idea bastante buena de la situación de tu empresa. Por supuesto, necesitas o bien estados financieros pasados con los que comparar tus estados financieros actuales o bien necesitas datos del sector. En este tutorial, utilizaré estados financieros anteriores y haré un análisis de series temporales. Tal vez en otro tutorial, le mostraré cómo hacer un análisis de sección cruzada con el ratio financiero de la industria.

Análisis de estados financieros

Un ejemplo de análisis financiero es el análisis del rendimiento y la tendencia de la empresa mediante el cálculo de ratios financieros como los ratios de rentabilidad, que incluyen el ratio de beneficio neto, que se calcula dividiendo el beneficio neto por las ventas e indica la rentabilidad de la empresa, por lo que podemos evaluar la rentabilidad de la empresa y la tendencia de los beneficios, y hay más ratios como los ratios de liquidez, los ratios de rotación y los ratios de solvencia.

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El análisis de los estados financieros se considera una de las mejores formas de analizar los aspectos fundamentales de una empresa. Nos ayuda a comprender el rendimiento financiero de la empresa a partir de sus estados financieros. Es una métrica importante para analizar la rentabilidad operativa de la empresa, la liquidez, el apalancamiento, etc. El siguiente ejemplo de análisis financiero ofrece un resumen de los análisis financieros más comunes utilizados por los profesionales.

A continuación se mencionan los estados financierosEstados financierosLos estados financieros son informes escritos preparados por la dirección de una empresa para presentar los asuntos financieros de la misma durante un periodo determinado (trimestral, semestral o anual). Estos estados, que incluyen el balance, la cuenta de resultados, los flujos de caja y el estado de los fondos propios, deben prepararse de acuerdo con las normas de contabilidad prescritas y estandarizadas para garantizar la uniformidad de los informes a todos los niveles.Leer más de XYZ Ltd & ABC Ltd.

Ratio financiero

El análisis financiero es el proceso de evaluación de empresas, proyectos, presupuestos y otras operaciones relacionadas con las finanzas para determinar su rendimiento y conveniencia. Normalmente, el análisis financiero se utiliza para analizar si una entidad es lo suficientemente estable, solvente, líquida o rentable como para justificar una inversión monetaria.

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El análisis financiero se utiliza para evaluar las tendencias económicas, establecer la política financiera, elaborar planes a largo plazo para la actividad empresarial e identificar proyectos o empresas para la inversión. Esto se hace mediante la síntesis de cifras y datos financieros. Un analista financiero examinará a fondo los estados financieros de una empresa: la cuenta de resultados, el balance y el estado de flujos de caja. El análisis financiero puede realizarse tanto en el ámbito de las finanzas corporativas como en el de las finanzas de inversión.

Una de las formas más comunes de analizar los datos financieros es calcular ratios a partir de los datos de los estados financieros para compararlos con los de otras empresas o con el rendimiento histórico de la propia empresa.

porErnesto Villalba Gutiérrez

Ernesto Villalba Gutiérrez, asesor financiero.