Introduccion para un trabajo de analisis financiero

Cómo escribir un documento de análisis financiero

Un documento de análisis financiero examina los estados financieros de una empresa para conocer su salud general y su posición en términos de liquidez. A diferencia del rendimiento bursátil, que sólo resume los distintos atributos de los resultados financieros de una empresa, el documento de análisis se ventila en todas las áreas, incorporando toda la información relevante.

Además, al redactar este documento, usted destaca la cuota de mercado de la empresa y su importancia en el sector. Se trata de proporcionar información útil a las partes interesadas en sus respectivas decisiones. Para los inversores, los datos ayudan a conocer la competitividad de la empresa en el sector, que es un factor crucial a la hora de comparar dos inversiones.

No hay un enfoque específico para escribir un ensayo de este tipo. Sin embargo, es necesario incluir todos los componentes cruciales mencionados anteriormente. Es a partir de estos componentes que usted extrae sus argumentos y recomendaciones. Al final, tiene que proporcionar una posición respecto a la salud financiera de la empresa en cuestión.

Esquema del documento de análisis financiero

Uno de los conocimientos necesarios para entender y manejar una empresa es el dominio del lenguaje financiero, es decir, la capacidad de poder leer y comprender la información financiera y también de poder mostrar los datos a través de informes financieros.

La capacidad de poder comprender la información financiera es fundamental para cualquier gestor empresarial. Los objetivos y metas de todas las empresas se establecen en términos financieros y sus resultados también se miden en términos financieros.

Esto hace que el análisis financiero sea un aspecto potente de la función general de las finanzas.    Las cuentas y los estados financieros de una empresa contienen una gran cantidad de información. Explorar todas las connotaciones que encierran los estados financieros es el núcleo del análisis financiero.

El análisis financiero se utiliza para encontrar la estabilidad financiera, evaluar las tendencias económicas, la elaboración de políticas financieras a largo plazo y la evaluación de las empresas para determinar su rentabilidad, sostenibilidad y fortaleza del potencial de ganancias.

Como el análisis de los informes financieros también significa una comprensión del funcionamiento de la toma de decisiones empresariales que incluye la observación, la evaluación, la previsión y la formulación de diagnósticos de todos los procesos que tienen lugar en cualquier organización, resumidos en los estados financieros.

Introducción al análisis de estados financieros pdf

Se necesita mucho tiempo, estudio y capacidad de cálculo para saber cómo redactar perfectamente un documento de análisis financiero. Las finanzas son una disciplina estrecha que conecta la economía y las matemáticas, por lo que la empresa aplicada es la disciplina que necesitas dominar si quieres trabajar en finanzas. Sin embargo, hay que empezar por algún sitio, así que aprender sobre los diferentes tipos de documentos financieros y en qué centrarse en ellos es el primer paso en tu camino para graduarte con éxito.

Una de las etapas más difíciles es aprender a escribir un trabajo de investigación de análisis financiero. Si dominas esta habilidad, serás capaz de completar cualquier otro tipo de tarea porque ésta incluye todas las diferentes actividades que necesitas hacer y presentar en un solo trabajo. Además, te daremos algunos consejos sobre en qué debes centrarte en cada elemento de tu tarea de finanzas para evitar revisiones importantes y obtener una alta calificación.

La recopilación de datos numéricos y la realización de estados financieros es una parte necesaria del trabajo de tu trabajo en contabilidad. Para analizar los datos y trabajar con ellos, primero tienes que reunirlos, y es entonces cuando tienes que asegurarte de que tienes o puedes componer el estado financiero de una empresa. Un estado financiero incluye un estado de flujos de caja, una cuenta de resultados, un balance y un estado patrimonial. Recopilarlos es sólo el principio, ya que más adelante deberás sacar la información que necesitas de ellos.

Análisis de los estados financieros – trabajo final

El proceso de poner por escrito un análisis puede ser decisivo para asegurarse de que se han volcado el mayor número de piedras posible al investigar una empresa. El famoso inversor Peter Lynch, a quien se le atribuye la acuñación de esa frase, también ha sido citado diciendo que “la persona que da vuelta la mayor cantidad de piedras gana el juego. Y esa ha sido siempre mi filosofía”.  A continuación se ofrece un resumen de las principales secciones que hay que tener en cuenta al redactar un informe de análisis financiero sobre una empresa.

Un informe debe comenzar con una descripción de la empresa para ayudar a los inversores a entender el negocio, su sector, su motivación y cualquier ventaja que pueda tener sobre sus competidores. Estos factores pueden resultar muy valiosos para ayudar a explicar por qué una empresa puede ser una inversión rentable o no. El informe anual de una empresa, el expediente 10-K o el expediente trimestral 10-Q de la Comisión del Mercado de Valores (SEC) son puntos de partida ideales; es sorprendente lo raro que es que los expertos del sector se remitan a los expedientes originales de la empresa para obtener detalles importantes. Se pueden obtener más detalles valiosos en las revistas especializadas del sector, en los informes de los principales rivales y en otros informes de analistas.