Invertir cuando la bolsa cae

Dónde colocar su dinero antes de que el mercado se desplome

A finales de la década de 1920, el mercado de valores de Estados Unidos se disparó. Millones de estadounidenses empezaron a comprar acciones, lo que hizo que el mercado aumentara drásticamente su valor. Desgraciadamente para la economía, tantos estadounidenses invirtieron dinero en el mercado de valores que las acciones se inflaron de precio. En esencia, las acciones se vendían por más dinero del que valían. En 1924, el índice del New York Times de los veinticinco principales valores industriales superó la marca de los cien puntos. A principios de 1928, estos mismos valores habían superado los 245 puntos, lo que suponía duplicar el precio de las acciones. El mercado siguió subiendo durante 1928 y gran parte de 1929, y estos veinticinco principales valores industriales alcanzaron la marca de 452 puntos a principios de septiembre de 1929, duplicando prácticamente el precio de venta de los valores en menos de dos años.

Esta rápida y precipitada caída del valor de las acciones en octubre de 1929 se conoció como el Crash de la Bolsa de 1929. Este acontecimiento marcó el inicio de la Gran Depresión. Durante esta recesión económica, millones de trabajadores estadounidenses perdieron sus empleos. Los trabajadores de la industria y de la construcción fueron los que más sufrieron durante este periodo. En Ohio, en 1933, más del cuarenta por ciento de los trabajadores de las fábricas y el sesenta y siete por ciento de los trabajadores de la construcción estaban desempleados. Los agricultores se enfrentaron a los bajos precios de sus productos, y muchos consumidores no podían permitirse comprar los artículos de los agricultores, lo que dio lugar a ejecuciones hipotecarias de granjas en todo Estados Unidos. El aparente auge económico de la década de 1920 se detuvo bruscamente en octubre de 1929, ya que las empresas y los consumidores se habían excedido financieramente. El resultado fue el crack bursátil de 1929 y la Gran Depresión.

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Los rendimientos del mercado de valores en 2020 se asemejaron inquietantemente a la tendencia de 2009, es decir, a la fuerza del primer año de salida de una profunda recesión bursátil. Aunque el rendimiento pasado no predice necesariamente los resultados futuros, ser un inversor activo en renta variable requiere comprender los movimientos históricos.

El año pasado, cuando el mercado se recuperó de su caída en marzo, muchos inversores fueron demasiado bajistas en retrospectiva, manteniendo demasiado efectivo al margen. Una vez que comenzó el repunte, la volatilidad se redujo y el mercado alcista subió considerablemente antes de que los osos acabaran capitulando a finales de año.

Por lo tanto, debemos prepararnos para una mayor volatilidad bursátil en 2021. Esto probablemente sacudirá a los alcistas reticentes, aquellos que sólo recientemente pusieron su dinero en efectivo en la renta variable, en el momento equivocado. Basándose en la historia, los inversores deberían mantenerse firmes y mirar a largo plazo. Históricamente, el segundo año de un nuevo mercado alcista se comporta bastante bien en general, aunque tiende a ser más desgarrador en el camino.

Cómo proteger mi 401k de la caída de la bolsa 2021

Todo inversor vive con el riesgo, por remoto que sea, de un gran colapso económico. Ya ha ocurrido antes. Puede volver a ocurrir. Si lo hace, años de ahorros y fondos de jubilación duramente ganados podrían desaparecer en cuestión de horas.

Afortunadamente, hay medidas que puede tomar para proteger la mayor parte de sus activos de una caída del mercado o incluso de una depresión económica mundial. La preparación y la diversificación son los elementos clave de una sólida estrategia defensiva. Juntos, pueden ayudarle a capear un huracán financiero.

Hoy en día, los particulares pueden invertir su dinero en una amplia gama de inversiones, cada una con su propio nivel de riesgo: acciones, bonos, dinero en efectivo, bienes inmuebles, derivados, seguros de vida con valor en efectivo, rentas vitalicias y metales preciosos son algunos de ellos. Incluso puede incurrir en participaciones alternativas, quizás con una pequeña participación en un proyecto de producción de petróleo y gas.

Probablemente no quiera tener todos sus ahorros en inversiones garantizadas. No son lo suficientemente rentables. Pero es prudente mantener al menos una pequeña parte en algo que no vaya a caer con los mercados.

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Un crash bursátil es una caída repentina y dramática de los precios de las acciones en una sección transversal importante de un mercado de valores, lo que resulta en una pérdida significativa de riqueza en papel. Los desplomes se deben a las ventas por pánico y a factores económicos subyacentes. Suelen seguir a la especulación y a las burbujas económicas.

Un desplome bursátil es un fenómeno social en el que los acontecimientos económicos externos se combinan con la psicología de las multitudes en un bucle de retroalimentación positiva en el que la venta por parte de algunos participantes en el mercado impulsa a más participantes a vender. En general, los desplomes suelen producirse en las siguientes condiciones: un periodo prolongado de subida de las cotizaciones bursátiles (un mercado alcista) y un optimismo económico excesivo, un mercado en el que las relaciones precio-beneficio superan las medias a largo plazo y un amplio uso de la deuda de margen y el apalancamiento por parte de los participantes en el mercado. Otros aspectos, como las guerras, los grandes hackeos de empresas, los cambios en las leyes y reglamentos federales y las catástrofes naturales en zonas económicamente productivas, también pueden influir en un descenso significativo del valor bursátil de una amplia gama de acciones. Los precios de las acciones de las empresas que compiten con las afectadas pueden subir a pesar de la caída[1].