Invertir en bolsa a largo plazo

Invertir en bolsa a largo plazo

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Invertir es una de las mejores maneras de aumentar su dinero a largo plazo y alcanzar sus objetivos financieros, pero no debe abordar la inversión con la expectativa de hacerse rico rápidamente. La historia demuestra que la forma más fiable de crear riqueza es adoptar un enfoque a largo plazo.

El mercado de valores puede ganar y perder valor de forma impredecible, pero la mejor manera de hacer frente a la volatilidad es la paciencia. Un enfoque de inversión paciente da prioridad a la compra y mantenimiento de empresas de calidad a largo plazo. Así es como los inversores a largo plazo acumulan importantes ganancias monetarias, sin dedicar una cantidad abrumadora de tiempo a sudar por sus carteras.

Adoptar un enfoque de compra y mantenimiento de la inversión es la forma más sencilla y fiable de conseguir un rendimiento sustancial de la cartera. Aunque a la mayoría de los inversores les conviene comprar y mantener acciones a largo plazo, este enfoque deja mucha flexibilidad en cuanto a las empresas individuales y los temas de inversión a los que dar prioridad. A continuación le presentamos un desglose de tres estrategias básicas de inversión a largo plazo que puede aplicar:

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El largo plazo se refiere al periodo de tiempo prolongado que se mantiene un activo. Dependiendo del tipo de valor, un activo a largo plazo puede mantenerse durante tan sólo un año o durante 30 años o más. En general, se considera que la inversión a largo plazo para los particulares se sitúa en el rango de al menos siete a diez años de tenencia, aunque no existe una regla absoluta.

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El largo plazo es una de esas frases tan omnipresentes en las finanzas que ha llegado a ser difícil precisar su significado. Los medios de comunicación aconsejan con frecuencia “invertir a largo plazo”, pero determinar si una inversión es o no a largo plazo es muy subjetivo. Por ejemplo, un operador diario definiría el término “largo plazo” de forma muy diferente a un inversor que compra y mantiene. Para el operador diario, una posición mantenida durante la noche sería un compromiso a largo plazo. Para el inversor que compra y mantiene, todo lo que sea menos de varios años puede considerarse a corto plazo.

Una inversión a largo plazo se encuentra en el lado del activo del balance de una empresa, y representa las inversiones de la empresa, incluidas las acciones, los bonos, los bienes inmuebles y el efectivo, que pretende mantener durante más de un año. Cuando una empresa adquiere acciones o deuda de otra empresa como inversión, determinar si la clasifica como a corto o a largo plazo afecta a la forma de valorar esos activos en el balance.

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Muchos expertos del mercado recomiendan mantener las acciones a largo plazo. El índice Standard & Poor’s 500 solo ha experimentado pérdidas en 10 de los 45 años transcurridos entre 1975 y 2019, lo que hace que los rendimientos del mercado de valores sean bastante volátiles en plazos más cortos.  Sin embargo, los inversores han experimentado históricamente una tasa de éxito mucho mayor a largo plazo.

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En un entorno de bajos tipos de interés, los inversores pueden verse tentados a incursionar en las acciones para aumentar los rendimientos a corto plazo, pero tiene más sentido -y produce mayores rendimientos generales- mantener las acciones a largo plazo.

Un examen de varias décadas de rendimientos históricos de las clases de activos muestra que las acciones han superado a casi todas las demás clases de activos. En el periodo de 87 años comprendido entre 1928 y 2015, el S&P 500 ha obtenido una media del 9,5% anual.  Esto se compara favorablemente con la rentabilidad del 3,5% de las letras del Tesoro a tres meses y el 5% de los bonos del Tesoro a 10 años.

Los mercados emergentes tienen uno de los mayores potenciales de rentabilidad en los mercados de renta variable, pero también conllevan el mayor grado de riesgo. Las fluctuaciones a corto plazo pueden ser significativas, pero esta clase ha obtenido históricamente una rentabilidad media anual del 12% al 13%.

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Compartir: Las acciones a largo plazo comprenden valores ideales para invertir durante un periodo prolongado, que cumplen el doble objetivo de proteger el capital y generar rentabilidad. Este tipo de instrumentos de inversión se dirigen tanto a personas con aptitud para el riesgo como a inversores con aversión al mismo. Las acciones de empresas de pequeña, mediana y gran capitalización pueden considerarse para invertir a largo plazo.

Mientras que las empresas de gran capitalización (con un valor de capitalización bursátil superior a 20.000 rupias) son las preferidas por los inversores que buscan un alto rendimiento de los dividendos y la preservación del corpus, las empresas de pequeña y mediana capitalización permiten a los particulares disfrutar de importantes beneficios a través de las ganancias de capital a largo plazo.

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Dependiendo de la aptitud para el riesgo y del objetivo de la inversión, los particulares pueden optar por agrupar sus fondos en empresas de gran capitalización o de mediana y pequeña capitalización. Los rendimientos asociados a cada una de estas inversiones varían considerablemente según la naturaleza de la empresa subyacente.

La inversión en este tipo de empresas se realiza principalmente para disfrutar de un flujo de caja constante en forma de pago regular de dividendos. Además, las acciones de las empresas de gran capitalización son relativamente estables, ya que las fuerzas del mercado no influyen mucho en ellas.

porErnesto Villalba Gutiérrez

Ernesto Villalba Gutiérrez, asesor financiero.