Sociedad para invertir en bolsa

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El número total de sociedades de inversión* ofrecidas por las empresas de servicios financieros de EE.UU. ha aumentado en general desde 2005 (el punto más bajo reciente), pero sigue estando por debajo del pico reciente alcanzado a finales de 2000. Durante 2020, el número total de sociedades de inversión se redujo en un 3,2% (gráfico 2.1), y cada tipo, excepto los fondos cotizados (ETF), contribuyó a la disminución. El número de fondos de inversión se redujo de 9.414 a finales de 2019 a 9.027 a finales de 2020; el número de fondos cerrados cayó a 494 a finales de 2020, el nivel más bajo desde principios de la década de 2000; y el número de fondos de inversión unitarios (UIT) cayó de 4.572 a finales de 2019 a 4.310 a finales de 2020. Estos descensos contrastan con el continuo crecimiento del número de ETF, que aumentó de 2.176 a finales de 2019 a 2.296 a finales de 2020.

* Los términos sociedades de inversión y sociedades de inversión estadounidenses se utilizan en ocasiones a lo largo de este libro en lugar de sociedades de inversión registradas en Estados Unidos. Las sociedades de inversión registradas en Estados Unidos son fondos de inversión abiertos, fondos cerrados, fondos cotizados y fondos de inversión unitarios.

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¿Por qué se compran acciones? ¿Por qué las empresas emiten acciones? ¿Qué tipos de acciones existen? ¿Cuáles son los beneficios y los riesgos de las acciones? ¿Cómo comprar y vender acciones?

Los accionistas preferentes no suelen tener derecho a voto, pero reciben el pago de dividendos antes que los accionistas ordinarios y tienen prioridad sobre éstos si la empresa quiebra y se liquidan sus activos.

Otra forma de clasificar las acciones es por el tamaño de la empresa, que se refleja en su capitalización bursátil. Hay acciones de gran capitalización, de mediana capitalización y de pequeña capitalización. Las acciones de empresas muy pequeñas se denominan a veces acciones de “microcap”. Las acciones de precio más bajo se conocen como “penny stocks”. Estas empresas pueden tener pocos o ningún beneficio. Las acciones de un céntimo no pagan dividendos y son altamente especulativas.

Si una empresa quiebra y se liquidan sus activos, los accionistas comunes son los últimos en la fila para compartir los beneficios. Los tenedores de bonos de la empresa serán los primeros en recibir el pago, y luego los tenedores de acciones preferentes. Si usted es un accionista común, recibirá lo que quede, que puede ser nada.

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Una sociedad de inversión es una corporación o un fideicomiso que se dedica a invertir el capital común de los inversores en valores financieros. La mayoría de las veces se hace a través de un fondo cerrado o de un fondo abierto (también conocido como fondo de inversión). En Estados Unidos, la mayoría de las sociedades de inversión están registradas y reguladas por la Comisión de Valores y Bolsa (SEC) en virtud de la Ley de Sociedades de Inversión de 1940.

Una sociedad de inversión puede ser una sociedad anónima, una asociación, un fideicomiso comercial o una sociedad de responsabilidad limitada (LLC) que reúne el dinero de los inversores de forma colectiva. El dinero mancomunado se invierte y los inversores se reparten los beneficios y las pérdidas de la sociedad en función de la participación de cada inversor en la misma. Por ejemplo, supongamos que una sociedad de inversión ha reunido e invertido 10 millones de dólares de una serie de clientes, que representan los accionistas de la sociedad de fondos. Un cliente que haya aportado 1 millón de dólares tendrá una participación del 10% en la empresa, lo que se traducirá también en las pérdidas o beneficios obtenidos.

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Invertir es una forma de reservar dinero mientras está ocupado con la vida y hacer que ese dinero trabaje para usted para que pueda cosechar plenamente las recompensas de su trabajo en el futuro. Invertir es un medio para conseguir un final más feliz. El legendario inversor Warren Buffett define la inversión como “el proceso de poner dinero ahora para recibir más dinero en el futuro”. El objetivo de la inversión es poner su dinero a trabajar en uno o más tipos de vehículos de inversión con la esperanza de hacer crecer su dinero con el tiempo.

Supongamos que tienes 1.000 dólares reservados y estás preparado para entrar en el mundo de la inversión. O tal vez sólo tienes 10 dólares extra a la semana, y te gustaría entrar en la inversión. En este artículo, le guiaremos para que se inicie como inversor y le mostraremos cómo maximizar sus beneficios y minimizar sus costes.

Antes de comprometer su dinero, debe responder a la pregunta: ¿Qué tipo de inversor soy? Al abrir una cuenta de corretaje, un corredor de bolsa en línea como Charles Schwab o Fidelity le preguntará sobre sus objetivos de inversión y el nivel de riesgo que está dispuesto a asumir.