Preguntas para vender un seguro de vida

Preguntas para vender un seguro de vida

Qué decir para vender seguros de vida

Preguntas y respuestas sobre el seguro de vida es un recurso extremadamente útil y único para cualquiera que busque una forma sencilla de entender el seguro de vida. Cubre todos los aspectos básicos y la información avanzada que necesita saber. Y todo ello en un formato en el que puede ir directamente a la información que necesita sin tener que rebuscar entre la información que no busca. El autor, Tony Steuer, aporta 17 años de experiencia en el sector de los seguros de vida. Durante este tiempo Tony ha guiado a sus clientes en la compra de sus seguros de vida y en el mantenimiento continuo de las pólizas. También ha trabajado con asesores profesionales en la revisión de las pólizas de sus clientes y en la determinación de sus necesidades. Tony ha ayudado a evitar a los clientes, en la medida de lo posible, sorpresas desagradables. Preguntas y respuestas sobre el seguro de vida cubre: Preguntas y respuestas sobre el seguro de vida es un recurso valioso para cualquier persona relacionada con una póliza de seguro de vida. Ayuda a hacer comprensible un producto financiero complejo tanto para los consumidores como para los asesores financieros.

Preguntas y respuestas sobre el seguro de vida

El seguro de vida no es sólo para los jóvenes con familia. Es una herramienta excelente para las personas mayores de 60 años, pero el truco está en averiguar el porqué: ¿por qué necesita este cliente potencial un seguro de vida y qué producto sería el más adecuado para esa necesidad?

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No es necesario memorizar las preguntas ni practicar un discurso de ventas hábil para vender seguros de vida. Basta con utilizar la Evaluación de las Necesidades del Cliente y, cuando llegue a la pregunta 7, siga las indicaciones y tome notas.

La Evaluación de las necesidades del cliente adopta un enfoque holístico para atender a sus clientes potenciales de edad avanzada, por lo que no se centra únicamente en el seguro de vida. Descubrirá las necesidades de un seguro de atención a largo plazo, un seguro contra el cáncer, rentas vitalicias y mucho más.

La primera vez que se reúna con su cliente, podrá decirle qué productos necesitará. Puede que no los aborde todos a la vez, pero ellos saben de antemano lo que está recomendando, y usted nunca parecerá un vendedor codicioso que sólo intenta ganar otro dinero.

Muchos de los clientes potenciales con los que te reúnes ya tienen algún tipo de cobertura de seguro de vida. Por eso empezamos la conversación sobre el seguro de vida con una pregunta sencilla y directa: ¿tiene usted actualmente algún seguro de vida?

Preguntas y respuestas sobre el seguro de vida pdf

Si está buscando un seguro de vida, es posible que se haya sentido tentado por esos anuncios que dicen: “Por sólo unos pocos dólares al día, puede proteger a su familia con un millón de dólares en seguro de vida”. Parece un gran negocio, ¿verdad? Estos anuncios suelen referirse a seguros de vida a plazo. Como su nombre indica, el seguro de vida a plazo proporciona protección durante un periodo de tiempo limitado o plazo, como 10, 20 o 30 años.

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El concepto es bastante sencillo: Si usted fallece mientras su póliza está activa, su familia recibirá una prestación por fallecimiento. Pero los numerosos tipos de seguros a plazo y las opciones pueden resultar confusos. ¿Es probable que el seguro de vida temporal le resulte rentable? Empiece por hacerse las cinco preguntas siguientes.

Antes de comprar cualquier tipo de seguro de vida, piense en el motivo por el que lo compra. ¿Está protegiendo a su familia en caso de muerte prematura? ¿Ha contraído una deuda adicional que le obligue a proporcionar cobertura? ¿Quiere dejar una herencia o un regalo a una organización benéfica?

Si quiere que el seguro cubra potencialmente las obligaciones financieras que tendrá durante mucho tiempo -posiblemente durante el resto de su vida-, puede considerar un seguro de vida permanente.  Si se encuentra en una situación de escasez de efectivo y tiene obligaciones inmediatas con su familia, socios comerciales o prestamistas, el seguro a plazo puede ofrecerle una solución a corto plazo.

Preguntas inquietantes sobre el seguro de vida

Al buscar una póliza de seguro de vida, deben surgir muchas preguntas en su mente. El seguro de vida es una inversión en el futuro de su familia, y debe adquirirse con el máximo cuidado y tras una completa investigación. No retenga sus preguntas y aclare todas sus dudas antes de empezar a pagar las primas del seguro.

Al igual que cuando compra un electrodoméstico, se aconseja que evalúe el producto a fondo y se informe sobre el fabricante en todos los parámetros necesarios. No se abstenga de hacer preguntas sobre su póliza de seguro de vida, para empezar, puede hacer las siguientes preguntas a su agente de seguros de vida para su propia satisfacción.

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Hay otra pregunta que debe hacer, es decir, si su asesor de seguros está cualificado y autorizado para sugerir soluciones de seguros de vida. Como primer paso, pida a su agente de seguros que le facilite su número de licencia de agente de seguros y cuándo fue emitida. Esto le dará una idea de la experiencia del agente a la hora de ofrecer soluciones de seguros de vida.

porErnesto Villalba Gutiérrez

Ernesto Villalba Gutiérrez, asesor financiero.